В России ограничили внесение наличных на анонимные кошельки и транспортные карты

Это необходимо для ограничения сомнительных операций, используемых, в том числе, для финансирования терроризма или распространения наркотиков.

Что такое «электронные кошельки»?

Речь идет о таких сервисах, как «Яндекс.Деньги», «QIWI Кошелек», WebMoney, PayPal, VK Pay и других аналогичных системах. До вступления в силу закона пополнить их можно было, в частности, через платежные терминалы. Осуществление такой операции было возможно анонимно.

Кроме того, ограничение коснется транспортных карт в ряде регионов, а также сервисов оплаты школьного питания, расчеты в которых осуществляются с использованием электронных денег.

Как их пополнять теперь?

По новому закону физическим лицам, желающим пополнить такой кошелек, необходимо пройти идентификацию и привязать кошелек к банковскому счету. Пополнение кошелька через банковский счет автоматически будет означать, что известен источник происхождения денег на таком кошельке. Таким образом, если пользователь будет заподозрен в выполнении незаконной операции, его счет будет заблокирован.

Зачем это необходимо?

Закон необходим для усиления контроля за незаконными финансовыми операциями, в том числе, направленными на финансирование терроризма или распространение наркотиков, пояснял ранее Председатель Комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. После привязки к кошельку банковского счета источник денежных средств становится известным, подчеркивал парламентарий.

Поправки в закон были приняты летом 2019 года, но участникам рынка дали 12 месяцев для адаптации бизнес-процессов. Идею ужесточить операции с наличными для держателей кошельков поддержал и Банк России. «Эти изменения внесены в целях минимизации рисков операций с анонимными картами и электронными кошельками», — пояснил представитель ЦБ.

По данным Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов, анонимно электронными кошельками пользуются около 10 млн человек. Ежегодно через такие сервисы совершается более 2 млрд операций на сумму более 1,7 трлн руб.

Но электронные кошельки используются не только как самостоятельные платежные инструменты. Это может быть встроенная функция для иных небанковских карт (например, транспортных), говорит председатель ассоциации Виктор Достов. «Поправки затрагивают не только транспортные карты, но и карты школьников, карты для корпоративных столовых, разные карты парков развлечений и т.д. Поэтому транспортный сегмент, возможно, не главный, но, наверное, наиболее социально чувствительный», — поясняет эксперт. По его оценкам, такими картами пользуются «сотни тысяч людей».

ИСТОЧНИК: rbk.ru